国家外汇管理局


国家外汇管理局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知

汇发〔2013〕20号



国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：
　　为支持守法合规企业开展正常经营活动，防范外汇收支风险，现就加强外汇资金流入管理有关问题通知如下：
　　一、加强银行结售汇综合头寸管理
　　除政策性银行外，银行结售汇综合头寸限额计算公式为：“各银行当月结售汇综合头寸下限=（上月末境内外汇贷款余额-上月末外汇存款余额×参考贷存比）×国际收支调节系数”。其中：中资银行的参考贷存比为75%，外资银行的参考贷存比为100%，国际收支调节系数为0.25；境内外汇贷款余额、外汇存款余额根据中国人民银行《金融机构外汇信贷收支月报》中的数据计算，境内外汇贷款不含境外筹资转贷款。
　　外汇贷存比超过参考贷存比的银行，应在每月初的10个工作日内（初次实施应于2013年6月底前）将综合头寸调整至下限以上；银行综合头寸下限调整后，其上限随之上调相同额度。外汇贷存比低于参考贷存比的银行，原有的头寸限额保持不变，但应把握外汇贷款的合理增长，防止外汇贷存比过度波动。
　　二、加强对进出口企业货物贸易外汇收支的分类管理
　　外汇局应及时对资金流与货物流严重不匹配或流入量较大的企业发送风险提示函（见附件），要求其在10个工作日内说明情况。企业未及时说明情况或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局应依据《货物贸易外汇管理指引实施细则》第五十五条等规定，将其列为B类企业，实施严格监管。此类企业列入B类后，符合相关指标连续3个月正常等条件的，外汇局将其恢复为A类。外汇局通过非现场监测确定首批企业，2013年5月10日前发送风险提示函，5月31日通过货物贸易外汇监测系统向银行发布企业分类信息，6月1日起分类结果生效。
　　B类企业转口贸易项下外汇收入，应在其进行相应转口贸易对外支付后方可结汇或划转；同一笔转口贸易业务的收支应当在同一家银行办理；新签订的转口贸易合同，其收入和支出的结算货币应当同为外汇或人民币。
　　三、严格执行外汇管理规定
　　银行应强化责任意识，提高执行外汇管理规定的自觉性和主动性，不得协助客户规避外汇管理规定；应加强对业务部门和分支机构的指导，保持贸易融资合理增长；应遵循“了解你的客户”原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别，主动报告可疑交易并积极采取措施防止异常跨境资金流入。
　　四、加大核查检查与处罚力度
　　外汇局应高度重视异常资金流入风险，强化监测分析与窗口指导；对异常资金流入线索，应主动开展现场核查或检查；对于使用虚假单证进行套利交易的案件，依法从重处罚；对违反外汇管理规定导致违规资金流入的银行、企业等主体，应依法给予罚款、停止经营相关业务、追究负有直接责任的相关人员责任等处罚，并加大公开披露力度。
　　本通知自2013年6月1日起实施。国家外汇管理局各分局、外汇管理部收到本通知后，应尽快转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构。各中资外汇指定银行收到本通知后，应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。
　　联系电话：010-68402295，68402450
　　附件：国家外汇管理局XX分（支）局风险提示函

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　国家外汇管理局
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年5月5日



附件1: 国家外汇管理局XX分（支）局风险提示函
http://www.gov.cn/gzdt/att/att/site1/20130506/001e3741a2cc12f1452901.doc


附件
国家外汇管理局XX分（支）局
风险提示函
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编号：

（企业名称）：
　　　根据货物贸易外汇收支非现场核查结果，你单位 年 月 日至 年 月 日期间货物进出口与货物贸易收支总量存在较为严重的不匹配情况。请你单位于收到本函后10个工作日内，持书面说明及相关资料，向外汇局做出合理解释。在规定时限内未说明原因或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局将根据《货物贸易外汇管理指引》及相关规定，将你单位分类结果定为B类。
　　　特此提示。
　　　
国家外汇管理局XX分（支）局
　　　　　　　　　　　 年 月 日
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风险提示函外汇局留存联

　　　 年 月 日向 （企业名称）发出编号为XXXXXXXX的风险提示函。该企业于 年 月 日向外汇局提交了书面说明及相关资料。处理结果如下：
　　　□该企业在规定时限内作出合理解释，分类结果定为A类
　　　□该企业在规定时限内未说明原因或不能提供证明材料并做出合理解释，于 年 月 日分类结果定为B类
　　　□该企业列入B类后相关指标已连续3个月恢复正常，于 年 月 日恢复为A类
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　经办人：
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　审核人：








中国人民银行


关于下达一九八九年清仓挖潜任务的通知

银发［1989］90号


人民银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区分行：
一九八八年全国清仓挖潜工作成效显著，挖潜搞活资金３９８亿元，完成计划１６７％，有效地缓解了资金供求矛盾，促进了信贷结构的调整。各行在当地政府的统一领导下，同有关部门密切配合做了大量细致的工作，推动了清仓挖潜工作任务的完成，并取得了行之有效的经验。
按照中国人民银行全国分行行长会议确定的一九八九年金融工作的总要求，今年清仓挖潜的任务是，全部流动资金比上年加速周转４％，全国挖掘资金潜力２４７亿元。现将清仓挖潜指标随文下达（见附件），请各行尽快组织落实。
今年的清仓挖潜工作，要继续执行中国人民银行、国家计委、财政部联合下发的银发〔１９８８〕２３６号文件关于落实国务院文件完成清仓挖潜任务的几项规定；根据治理经济环境、整顿经济秩序和稳定金融的方针，现就今年的清仓挖潜工作补充规定如下：
一、挖潜与调整信贷结构相结合。为了增加有效供给，控制货币发行，今年调整信贷结构的重点，要放在搞活现有１万多亿元贷款上，各地要努力完成分配的挖潜任务。搞活的资金，要按照国务院颁布的产业政策，进行分类排队，集中用于保证重点，支持人民生活必需品和回笼货币作用大的商品生产及供应。
二、加强逾期贷款的回收工作。目前不合理资金占用中有相当一部分是逾期和风险较大的贷款。各行要积极推行农业银行清查贷款的经验，对系统内的贷款进行一次全面认真的清理；要运用行政手段、经济手段和法律手段，坚决收回逾期和风险贷款。
三、进一步压缩季节性应下降的商品库存，特别是粮棉油等农副产品库存。收回的银行贷款，用于支持春耕生产和农副产品收购资金的需要。鉴于今年农副产品货款收回较少，各级银行要协助企业合理安排购、销、调、存，该调出的必须调出，减少资金占用。
四、清仓挖潜工作是一项长期的任务，各级银行要在各级政府统一领导下，积极抓好这项工作，要有专人和专门机构负责。各行上半年要完成挖潜任务的５０％。人民银行要加强清仓挖潜的组织工作，协助专业银行及时解决清仓挖潜中出现的问题和困难。人民银行发放新增贷款要同清仓挖潜挂钩，对没有完成挖潜任务的，要扣减其当年新增加的贷款。各级银行要严格按照“先扣后调”的办法，将今年的任务落实到各部门和企业。
各行要加强统计考核工作，按规定日期上报报表和材料；如遇到带有政策性的问题和情况，要及时报告各总行。
附：一九八九年清仓挖潜指标（略）。