中国保险监督管理委员会


关于保险资金投资基础设施债权投资计划的通知

保监发〔2009〕43号


各保险公司、保险资产管理公司：

　　为规范保险资金投资基础设施项目行为，防范管理运营风险，现就保险公司和保险资产管理公司（以下统称保险机构）投资基础设施债权投资计划（以下简称债权投资计划）的有关事项通知如下：

　　一、保险机构按照《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》（以下简称管理办法）及《保险资金间接投资基础设施债权投资计划管理指引（试行）》的有关规定，可以投资保险资产管理公司、信托公司等专业管理机构发起设立的债权投资计划。

　　二、保险公司投资债权投资计划的，除符合管理办法第二十三条规定外，还应当满足下列条件：

　　（一）最近两个年度偿付能力充足率保持在120%以上；

　　（二）具有公司董事会或者董事会授权同意投资债权投资计划的决议，决议应当列明知晓和承担的风险，并由董事长或者董事会授权代表签署每一债权投资计划的风险知晓函;

　　（三）具有完善的投资债权投资计划的决策与授权机制、风险控制机制、业务操作流程、内部管理制度、内部审计制度和责任追究制度；

　　（四）具有职责明确、分工合理的资产管理部门组织架构，合理设置研究、投资、交易、清算、信用评估和风险管理等职能岗位；

　　（五）从事固定收益投资的人员不少于5人，其中具有5年以上债券投资经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1人，具有3年以上债券投资经验的人员不少于2人，并指定专门人员负责债权投资计划的投资管理；

　　（六）信用风险管理及内部信用评级能力达到监管规定的标准；

　　（七）投资资金实行托管，托管人与其股票资产托管机构为同一机构。

　　保险公司委托保险资产管理公司投资债权投资计划的，不受本条第（四）、（五）、（六）款的限制。

　　三、保险资产管理公司受托投资债权投资计划的，应当满足下列条件：

　　（一）具备受托管理第三方资产的业务能力；

　　（二）具有完善的投资债权投资计划的业务操作流程、风险控制机制、信息披露规则、内部管理制度、内部审计制度和责任追究制度；

　　（三）建立自营、受托与资产管理产品开发三类业务之间的防火墙机制，实行账户、资金、核算和管理人员的严格分离；

　　（四）从事固定收益受托投资业务的人员不少于15人，其中具有5年以上债券投资经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于5人，具有3年以上债券投资经验的人员不少于7人，并指定具有3年以上项目投资、信贷管理经验的专门人员负责债权投资计划的投资管理；

　　（五）信用风险管理及内部信用评级能力达到监管规定的标准。

　　受托投资管理费率标准，由中国保监会另行规定。

　　四、保险公司应当根据投资管理能力和风险管理能力，自主决定投资债权投资计划的方式，并报中国保监会备案。

　　保险公司应当确定投资议事规则、决策程序和管理人员，完整记录每项投资的决策过程和结果，做到审慎决策，稳健操作，自担风险，自负盈亏。保险公司委托投资的，应当制定委托投资规则、操作流程和受托机构选择标准，按照市场化原则，自主选择受托机构，合理制定投资指引，并承担选择受托机构、确定投资基准和调整配置资产的风险。保险公司委托失误造成的损失，按有关规定由委托机构承担相应的责任。

　　五、保险公司投资债权投资计划的，除满足管理办法规定外，应当符合下列比例规定：

　　（一）投资债权投资计划的余额，人寿保险公司一般不超过上季末总资产的6%，财产保险公司一般不超过上季末总资产的4%；

　　（二）投资单一债权投资计划的余额，不超过可投资债权投资计划资产的40%；

　　（三）投资A类或者B类增级方式的单一债权投资计划的份额，不超过该投资计划发行额的50%；投资C类增级方式的单一债权投资计划的份额，不超过该投资计划发行额的40%；

　　（四）同一集团的保险公司，投资具有关联关系专业管理机构发行的单一债权投资计划的份额，合计不超过该投资计划发行额的60%。

　　本通知所称投资余额，是指新会计准则金融资产分类的账面余额；所称信用增级方式，是指《基础设施债权投资计划产品设立指引》确定的增级方式。

　　国务院批准的重大项目，可适当调整投资单一债权投资计划的比例。

　　六、保险公司应当充分考虑债权投资计划的风险特征、资金来源和负债要求，制定资产配置方案，合理确定传统产品和投资型产品的配置比例，将债权投资计划主要配置负债期限较长的传统产品。投资型产品配置债权投资计划的，应当做好流动性安排。

　　保险公司可以根据债权投资计划的期限、收益和额度，开展保险产品创新。

　　七、保险资产管理公司的自有资金，可以投资本公司设立的债权投资计划，也可以投资其他专业管理机构设立的债权投资计划。自有资金投资应当由自营部门负责，并与受托管理资产严格分离。

　　保险资产管理公司自有资金投资债权投资计划的余额，不超过其自有资金的5%。保险资产管理公司受托投资债权投资计划，应当符合委托机构投资指引的要求。

　　八、保险机构投资的债权投资计划，应当具有监管机构认可信用评级机构的持续信用评级，且信用评级不低于AA级或者相当于AA级以上的信用级别。

　　九、保险机构应当持续跟踪债权投资计划资产的管理运营，定期评估投资风险，测算风险承受能力，适时调整投资限额、风险限额和止损限额，维护资产安全。

　　十、保险机构投资债权投资计划，除按管理办法规定报告外，还应当向中国保监会报告下列事项：

　　（一）包括债权投资计划在内的整体资产配置变化状况；

　　（二）风险控制系统和风险管理状况，包括压力测试、应急处理预案和日常风险管理状况；

　　（三）内部信用评级标准和信用评级系统运作状况；

　　（四）各级管理人员履职状况。

　　十一、中国保监会依法对保险机构投资债权投资计划业务进行监管。保险机构和相关人员违反本通知规定的，中国保监会将依法给予行政处罚。

　　特此通知

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国保险监督管理委员会
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年三月十九日

　　 　　　　　　　　　　　　　
陕西省安康市人民政府办公室


安康市人民政府办公室关于印发安康市防雷减灾管理办法的通知
　

安政办发〔2006〕19号

各县、区人民政府，市政府有关工作部门：
　　《安康市防雷减灾管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真贯彻落实。


安康市防雷减灾管理办法

第一章 总 则

　　第一条 为了加强雷电灾害防御工作，保护国家利益和人民生命财产安全，维护公共安全，保障全市经济建设顺利进行，依据《中华人民共和国气象法》、《中华人民共和国行政许可法》、《陕西省气象条例》、《国务院412号令》和国务院气象主管机构制定的《防雷减灾管理办法》等法律、法规、规章，结合本市实际情况，制定本办法。
　　第二条 在安康市行政区域内从事防雷减灾活动的组织和个人，应当遵守本办法。
　　本办法所称防雷减灾，是指防御和减轻雷电灾害的活动，包括雷电和雷电灾害的研究、监测、预警、防护以及雷电灾害的调查、鉴定和评估等。
　　第三条 防雷减灾工作，作为全市安全生产工作的组成部分，实行安全第一、预防为主、防治结合的方针。
　　第四条 市气象主管机构在上级气象主管机构和市人民政府的领导下，负责组织管理本行政区域内的防雷减灾工作。
　　各县区气象主管机构在上级气象主管机构和县政府的领导下，负责所在县区行政区域内的防雷减灾工作。
　　市政府各工作部门、各直属单位、中（省）驻安各单位要加强防雷减灾意识，认真做好本部门和本单位的防雷减灾工作，并接受市气象主管机构的监督管理。
　　第五条 鼓励和支持防雷减灾的科学技术研究和开发，推广应用防雷科技研究成果，提高防雷技术水平，开展防雷减灾科普宣传，增强全民防雷减灾意识。
　　市、县区气象主管机构应当组织有关部门加强对雷电和雷电灾害的发生机理等基础理论和防御技术等应用理论的研究，并加强对防雷减灾技术和雷电监测、预警系统的研究和开发。
　　第六条 市、县区气象主管机构应当利用雷电监测系统，做好雷电监测、预警工作，提高雷电灾害预警和防雷减灾服务能力。积极创造条件开展雷电预报，并及时向社会发布，广播、电视、报纸等媒体应当及时予以刊发。
　　市、县区气象主管机构应当组织对本行政区域内的大型建设工程、重点工程、爆炸危险环境等建设项目进行雷击风险评估，以确保公共安全。

第二章 防雷工程

　　第七条 全市新建、扩建、改建的建（构）筑物，易燃易爆危险品生产存储场所，物资仓储，通信、广播、电视设施，电力设施，计算机信息系统，各类文物保护设施和其他设施安装的雷电灾害防护装置（以下简称防雷装置），必须符合国务院气象主管机构规定的使用要求，并由具有相应防雷工程专业设计或者施工资质的单位承担设计或者施工。
　　本办法所称防雷装置，是指接闪器、引下线、接地装置、电涌保护器及其他连接导体的总称。
　　第八条 防雷工程专业设计和施工实行资质认定制度。
　　防雷工程专业设计或者施工资质分为甲、乙、丙三级，实行分级管理。申请程序及应具备条件等按照《防雷工程专业资质管理办法》规定办理。
　　第九条 在本市行政区域内从事防雷工程专业设计的单位，必须取得《防雷工程专业设计资质证》，从事防雷工程专业设计技术人员必须取得《防雷工程专业设计资格证》书后，方可在其资质等级许可的范围内从事防雷工程专业设计。
　　从事防雷工程专业施工的单位，必须取得《防雷工程专业施工资质证》，从事防雷工程专业施工的技术人员必须取得《防雷工程专业施工资格证》书后，方可在其资质等级许可的范围内从事防雷工程专业施工。
　　没有取得资质证、资格证的单位和个人，不得从事防雷工程专业设计或施工。
　　第十条 防雷装置的设计实行审核制度。
　　新建、扩建、改建的建（构）筑物，易燃易爆危险品生产存储场所，物资仓储，通信、广播、电视设施，电力设施，计算机信息系统和其他设施的防雷装置，必须同主体工程同时设计、同时施工、同时投入使用。防雷装置设计图纸等相关资料，必须经气象主管机构审核合格后，颁发《防雷装置设计核准书》，施工单位应当按照经核准的防雷装置设计图纸进行施工，并接受气象主管机构的监督管理。防雷装置设计未经审核同意的，不得交付施工。
　　防雷装置设计不合格的，由负责审核的气象主管机构作出不予核准的决定，并出具《防雷装置设计修改意见书》，书面告知理由。申请单位进行设计修改后，按照原申请程序报审，在施工中变更和修改设计方案的，按照原申请程序重新申请审核。
　　防雷装置设计审核程序和所需材料等按照《防雷装置设计审核和竣工验收规定》办理。
　　防雷装置设计审核为我市建设工程开工许可的必备条件之一，凡未经气象主管机构审核或审核不合格的建设工程，市、县区建设行政主管部门不予办理建设工程规划许可手续。
　　第十一条 防雷装置实行竣工验收制度。
　　市、县气象主管机构按照《防雷装置设计审核和竣工验收规定》等规章要求，负责本行政区域内新建、扩建、改建的各类建（构）筑物、易燃易爆危险品生产存储场所，物资仓储，通信、广播、电视设施，电力设施，计算机信息系统和其他设施的防雷装置的竣工验收。验收合格的发给合格证书。验收不合格的，负责验收的气象主管机构作出不予核准的决定，并书面告知理由。未取得合格证书的，市、县区质检部门不予竣工备案，工程不得投入使用。
　　第十二条 出具检测报告的防雷检测单位，应当对隐蔽工程进行逐项检测，并对检测结果负责。检测报告作为出具合格证书和竣工验收的技术依据。

第三章 防雷检测

　　第十三条 投入使用后的防雷装置实行定期检测制度。防雷装置检测应当每年一次，对爆炸危险环境场所的防雷装置应当每半年检测一次。
　　第十四条 对从事防雷检测的单位和个人实行资质、资格认定制度。凡从事防雷检测的单位和个人必须取得陕西省气象局认定的资质、资格，方可从事防雷检测工作。
　　第十五条 具有防雷检测资质的单位对防雷装置检测后，应当出具检测报告。不合格的，提出整改意见。被检测单位拒不整改或者整改不合格的，由当地气象主管机构责令其限期整改。
　　防雷检测单位必须执行国家有关标准和规范，保证防雷检测报告的真实性、科学性、公正性。
　　第十六条 防雷装置所有者应当指定专人负责，做好防雷装置的日常维护工作。发现防雷装置存在隐患时，应当及时采取措施进行处理，无法处理得应当邀请其有资质的单位进行处理。
第十七条 已安装防雷装置的单位或者个人应当主动申报年度检测，并接受当地气象主管机构和安全生产管理部门的管理和监督检查。

第四章 雷电灾害调查、鉴定和评估

　　第十八条 市、县区气象主管机构依据管理权限负责组织雷电灾害调查、鉴定和评估工作。
　　其他有相关部门和单位应当配合当地气象主管机构做好雷电灾害调查、鉴定和评估工作。
　　第十九条 遭受雷电灾害的单位和个人，应当及时向当地气象主管机构报告，并协助做好雷电灾害调查与鉴定。
　　第二十条 市、县区气象主管机构应当及时向当地人民政府和上级气象主管机构上报本行政区域内的雷电灾害情况。并对本行政区域内的大型建设工程、重点工程、易燃易爆危险环境场所等建设项目进行雷击风险评估，以确保公共安全。
　　第二十一条 在本市境内使用的防雷产品必须符合国务院气象主管机构规定要求，经国务院气象主管机构授权的检测机构测试合格，方可投入使用。

第五章 罚 则

　　第二十二条 申请单位隐瞒有关情况、提供虚假材料申请资质认定、设计审核或者竣工验收许可的，当地气象主管机构应当依法定程序不予受理或者不予行政许可，并给予警告。申请单位在一年内不得再次申请资质认定。
　　第二十三条 被许可单位以欺骗、贿赂等不正当手段取得资质、通过设计审核或者竣工验收的，当地气象主管机构按照权限给予警告，可以处3万元以下罚款；已取得资质、通过设计审核或者竣工验收的，撤销其许可证书；被许可单位三年内不得再次申请资质认定；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十四条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由县级以上气象主管机构按照权限责令改正，给予警告，可以处3万元以下罚款；给他人造成损失的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　 (一)涂改、伪造、转让、出租、出借、挂靠防雷工程设计或者施工资质证书的；
　　 (二)向负责监督检查的机构隐瞒有关情况、提供虚假材料或者拒绝提供反映其活动情况的真实材料的。
　　第二十五条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由县级以上气象主管机构按照权限责令改正，给予警告，可以处3万元以下罚款；给他人造成损失的，依法承担赔偿责任：
　　(一)不具备防雷检测、防雷工程专业设计或者施工资质，擅自从事防雷检测、防雷工程专业设计或者施工的；
　　(二)超出防雷工程专业设计或者施工资质等级从事防雷工程专业设计或者施工活动的；
　　(三)防雷装置设计未经当地气象主管机构审核或者审核未通过，擅自施工的；
　　(四)防雷装置未经当地气象主管机构验收或者未取得合格证书，擅自投入使用的;
　　(五)应当安装防雷装置而拒不安装的；
　　(六)已有防雷装置，拒绝进行检测或者经检测不合格又拒不整改的。
　　第二十六条 违反本办法规定，导致雷击造成火灾、爆炸、人员伤亡以及国家财产重大损失的，由主管部门给予直接责任人行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十七条 国家机关工作人员由于玩忽职守，导致重大雷电灾害事故的，由所在单位依法给予行政处分；致使国家利益和人民生命财产遭到重大损失，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 附 则

　　第二十八条 本办法自发文之日起施行。2001年8月8日市政府办公室印发的《安康市防御雷电灾害管理办法》同时废止。

安康市人民政府办公室
二○○六年三月二十二日